Sabadell incrementa beneficio un 25,9 % y anticipa mejoras en rentabilidad

Banco Sabadell finalizó los primeros nueve meses de 2024 con una ganancia neta de 1.295 millones de euros, lo que implica un incremento del 25,9% interanual y casi iguala la ganancia de 2023. Este resultado es atribuido por la entidad al rendimiento óptimo del margen de intereses, al incremento de cantidades de inversión en empresas, pequeñas y medianas empresas, además de la mejora en la calidad de los activos. Esto ha facilitado una disminución de las provisiones y una optimización del costo total del riesgo.

El margen de intereses llegó a los 3.746 millones de euros, un incremento del 6,7% anual, motivado por incrementos en los rendimientos crediticios y de ingresos fijos, en cambio, las comisiones netas se ubicaron en 1.010 millones de euros, con una cifra de 1.010 millones de euros.  Los ingresos totales del negocio bancario se incrementaron un 4,3%, hasta 4.756 millones de euros.

Los gastos totales del banco alcanzaron los 2.307 millones de euros en el periodo, tras incluir los costes de reestructuración de TSB, con un aumento del 3,4% interanual, mientras que el margen recurrente subió un 6,1%, alcanzando los 2.470 millones de euros, con una mejora de la ratio de eficiencia, que se situó en el 48,6%.

Las provisiones totales disminuyeron un 17,7% interanual, situándose en 561 millones de euros, debido a una mejora en el perfil de riesgo de crédito en todos los segmentos del grupo y menores dotaciones para inmuebles. Al cierre de septiembre, el coste de riesgo del crédito del banco se redujo a 31 puntos básicos, y el del riesgo total del grupo a 44 puntos básicos.

Evolución del Balance y Calidad Crediticia

El crédito total del banco registró un crecimiento del 1,8% interanual, alcanzando los 154.364 millones de euros, destacando el incremento en la financiación a empresas y particulares. La producción de crédito a empresas en España alcanzó los 11.413 millones de euros, un aumento del 26% interanual, mientras que el volumen de hipotecas creció un 34% en el mismo periodo.

Por el lado de los recursos, los fondos de clientes gestionados aumentaron un 3,4% interanual, alcanzando los 208.249 millones de euros a cierre de septiembre. Dentro de estos, los recursos en balance se situaron en 163.468 millones de euros y los fuera de balance en 44.781 millones de euros, con un crecimiento del 13,8%.

En cuanto a la calidad crediticia, la ratio de morosidad se redujo al 3,14% a cierre de septiembre, mientras que la ratio loan to deposits fue del 95,2% y la cobertura de liquidez alcanzó el 209%.

TSB, la filial británica de Banco Sabadell, reportó un beneficio neto de 138 millones de libras hasta septiembre, mientras que su contribución positiva al grupo fue de 168 millones de euros, un aumento del 4,3% interanual. A su vez, el margen de intereses de TSB fue de 730 millones de libras, y las comisiones netas alcanzaron los 70 millones de libras.

Banco Sabadell ha reiterado su compromiso de distribuir 2.900 millones de euros a sus accionistas en 18 meses, correspondientes a los resultados de 2024 y 2025, lo que supone aproximadamente el 30% del valor del banco en Bolsa. Además, el 1 de octubre abonó un dividendo de 0,08 euros por acción, con más pagos previstos para alcanzar un mínimo de 0,45 euros por acción.