Santander lanza un servicio para consolidar el patrimonio de clientes con más de 2 millones
La entidad refuerza su oferta para grandes patrimonios en España con una herramienta independiente que permite agrupar posiciones mantenidas en distintas entidades financieras, conocer su rentabilidad y seguir su evolución.
Santander ha lanzado en España un nuevo servicio independiente de consolidación de posiciones patrimoniales dirigido a clientes con un patrimonio a partir de 2 millones de euros.
La herramienta permite disponer de una visión conjunta de las inversiones, conocer su rentabilidad y realizar un seguimiento de su evolución con independencia de las entidades financieras en las que estén depositadas.
Santander asegura que es una de las primeras entidades financieras del mundo en ofrecer un servicio de estas características de forma totalmente independiente y confidencial.
Como muestra de esta independencia, los banqueros de Santander Private Banking no tendrán acceso a la información patrimonial consolidada.
El servicio será gratuito para determinados clientes
La nueva solución se enmarca en la estrategia de transformación e innovación de Santander en España.
Además de agrupar las distintas posiciones patrimoniales, la herramienta permite consultar su rentabilidad y analizar su evolución.
El servicio no tendrá coste para los clientes pertenecientes a los servicios especializados High Net y Ultra High de Santander Private Banking España.
Beyond Wealth prestará el servicio
La prestación se realizará a través de Beyond Wealth, una entidad jurídica distinta del banco especializada en atender de forma integral las necesidades de grandes patrimonios familiares, independientemente de las entidades financieras con las que trabajen.
Su servicio de consultoría patrimonial independiente está dirigido a familias, ‘single family offices’ e instituciones.
En sus primeros doce meses, Beyond Wealth ha alcanzado más de 3.500 millones de euros de activos bajo supervisión en España.
Santander amplía sus herramientas para los clientes de mayor patrimonio
El nuevo servicio se suma a Wealth Check, una solución que Santander ya ofrece desde hace unos meses a clientes ‘ultra high net worth’ con más de 20 millones de euros de patrimonio.
Esta herramienta proporciona una radiografía completa del patrimonio del cliente.
El objetivo de ambas soluciones es analizar de forma conjunta los distintos elementos que conforman la riqueza y ofrecer una visión global que facilite la toma de decisiones.
El análisis permite detectar riesgos e ineficiencias
La consolidación del patrimonio permite identificar concentraciones no intencionadas, ineficiencias estructurales, sesgos en la composición de los activos, desajustes de liquidez o exposiciones al riesgo que no estén alineadas con los objetivos financieros del cliente.
A partir de este análisis, Santander Private Banking busca aportar una visión estratégica orientada a mejorar la eficiencia, la estructura y el gobierno del patrimonio.
El planteamiento parte del conjunto de posiciones del cliente y no únicamente del análisis individual de cada inversión.
Este enfoque permite detectar cuestiones que podrían pasar inadvertidas cuando los activos se estudian de manera fragmentada y facilita una gestión del patrimonio con una perspectiva estratégica y de largo plazo.
