El Banco de España y la Guardia Civil refuerzan su colaboración contra el fraude financiero

El Banco de España ha suscrito con la Secretaría de Estado de Seguridad y la Dirección General de la Guardia Civil un convenio de colaboración para reforzar la persecución del fraude financiero.

El acuerdo, publicado este martes en el Boletín Oficial del Estado, amplía el Protocolo General de colaboración en la lucha contra el fraude financiero firmado en 2022 por 19 entidades públicas y privadas, entre ellas la Guardia Civil y el Banco de España.

Dicho protocolo contempla la posibilidad de que las partes suscriban convenios específicos para concretar las obligaciones y derechos de cada organismo.

Intercambio de información sobre actividades reservadas

En virtud del nuevo convenio, la Guardia Civil se compromete a informar al Banco de España sobre personas físicas o jurídicas que ofrezcan actividades reservadas o utilicen denominaciones protegidas sin estar inscritas en el supervisor financiero.

También comunicará la incoación de procedimientos judiciales contra dichas personas cuando puedan guardar relación con esas actividades.

Por su parte, el Banco de España informará a la Jefatura de Policía Judicial de la Guardia Civil sobre los hechos de los que tenga conocimiento en materia de reserva de actividad y denominación, siempre que puedan constituir indicio o prueba de la comisión de un posible delito.

Apoyo técnico a las investigaciones

El supervisor financiero también colaborará con la Jefatura de Policía Judicial para facilitar las investigaciones vinculadas a la normativa de ordenación y disciplina aplicable a quienes infrinjan la reserva de actividad o denominación.

Esta colaboración incluirá apoyo en relación con los productos financieros que estos sujetos puedan ofrecer a su clientela.

No obstante, el convenio precisa que dicho asesoramiento no comprenderá la emisión de informes periciales que puedan incorporarse a un expediente.

Seguimiento y vigencia del acuerdo

El convenio prevé además la creación de una comisión de seguimiento, encargada de velar por el cumplimiento de lo establecido y resolver los problemas de interpretación o incidencias que puedan surgir durante su aplicación.

El acuerdo tendrá una validez de cuatro años, con posibilidad de prórroga por otros cuatro adicionales.

Con esta colaboración, el Banco de España y la Guardia Civil refuerzan los mecanismos de detección, comunicación e investigación frente a posibles prácticas fraudulentas en el ámbito financiero.