Ibercaja gana 294 millones hasta septiembre, un 8,7 % más
Ibercaja obtuvo un beneficio neto de 294 millones de euros durante los nueve primeros meses de 2026, un 8,7 % más que en el mismo periodo del año anterior, según ha comunicado la entidad a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
Empresa | Finanzas | Última hora | 04/11/2026
La rentabilidad anualizada sobre fondos propios tangibles (ROTE) mejoró hasta el 13,3 % a cierre de septiembre, 50 puntos básicos por encima del nivel registrado un año antes.
«La entidad continúa mostrando un sólido desempeño comercial y financiero en un contexto de razonable vigor de la actividad económica en España y un entorno caracterizado por la incertidumbre geopolítica y la volatilidad de los mercados», ha destacado Ibercaja.
El volumen de negocio superó los 113.800 millones de euros, un 4,3 % más interanual, apoyado tanto en el crecimiento de los recursos de clientes como en la aceleración de la actividad crediticia.
El crédito crece un 5,4 %
Los recursos minoristas aumentaron un 3,9 %, hasta 82.596 millones de euros. Dentro de esta partida, los depósitos de clientes avanzaron un 0,8 %, hasta 35.614 millones, gracias al crecimiento del 2,2 % de los depósitos a la vista y a la contención del coste de los depósitos a plazo.
La gestión de activos y seguros de vida alcanzó los 46.981 millones de euros, un 6,4 % más que en septiembre de 2025.
Los fondos de inversión incrementaron su volumen gestionado un 7,7 % en los últimos doce meses, hasta situarse en 31.425 millones.
Por su parte, el crédito normal alcanzó los 31.238 millones de euros, un 5,4 % más interanual, mientras que las nuevas formalizaciones aumentaron un 10,3 %.
La financiación a empresas no inmobiliarias volvió a ser el principal motor de crecimiento, con un aumento del 8,8 %, hasta 8.362 millones de euros.
Las nuevas formalizaciones en este segmento crecieron un 9,1 %, el negocio de circulante avanzó un 6 % y también aumentó el grado de disposición de las cuentas de crédito.
Las hipotecas alcanzan los 18.543 millones
La cartera hipotecaria aumentó un 3,6 % interanual, hasta 18.543 millones de euros, gracias al crecimiento de las nuevas formalizaciones y a la moderación de las amortizaciones y cancelaciones anticipadas.
El crédito al consumo y otras modalidades de financiación a particulares avanzaron un 7,3 %, apoyados especialmente en la financiación de vehículos y las operaciones en punto de venta.
La actividad de seguros de riesgo aumentó un 4,4 % respecto al mismo periodo del año anterior.
Los seguros de no vida incrementaron su cartera un 5,8 %, con un crecimiento del 10 % en autos, frente al 6,1 % de media del sector, y del 8,7 % en salud, frente al 7,1 % del mercado.
Esta actividad aportó 88 millones de euros al margen bruto, equivalentes al 8,5 % de los ingresos recurrentes del periodo.
Los ingresos recurrentes superan los 1.000 millones
Los ingresos recurrentes de Ibercaja alcanzaron los 1.043 millones de euros hasta septiembre, un 11 % más que un año antes.
El margen de intereses creció un 14,6 %, hasta 537 millones de euros, mientras que las comisiones aumentaron un 9 %, hasta 410 millones.
El margen bruto se situó en 1.083 millones de euros, un 9,9 % más.
Los gastos de explotación aumentaron un 9 % interanual, principalmente por el incremento del 8,3 % de los costes de personal.
Este aumento responde al crecimiento de la plantilla media en 132 empleados durante los últimos doce meses, la aplicación del Convenio Colectivo y un gasto extraordinario de 7 millones de euros asociado al pago realizado a la plantilla por el 150 aniversario de la entidad.
Excluyendo este último impacto, los gastos de personal habrían crecido un 7,7 %.
Récord de ingresos recurrentes en el tercer trimestre
Entre julio y septiembre, los ingresos recurrentes alcanzaron los 365 millones de euros, el mayor volumen registrado en un trimestre en la historia de Ibercaja.
La cifra supone un incremento del 15,6 % respecto al tercer trimestre de 2025 y del 5 % frente al segundo trimestre de 2026.
El beneficio neto del tercer trimestre ascendió a 110 millones de euros, un 22 % más que en el mismo periodo del ejercicio anterior.
La tasa de morosidad se redujo en 23 puntos básicos, hasta el 1,2 %, mientras que los activos improductivos disminuyeron un 23 % interanual, hasta 489 millones de euros.
En solvencia, la ratio CET1 ‘fully loaded’ se mantuvo en el 14,1 %, mientras que la ratio de capital total alcanzó el 18,2 %.
